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冷门见识:跟日本经济崩溃前很像

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无财作力,少有斗智,既饶争时。

当你一无所有的时候,就只能靠力气来做原始的积累。

当你稍有积累的时候,就应该转变思路,要靠才华、靠比别人聪明来实现财富的增长。

当你富裕的时候,即便你付出再多的精力、智力都不如会把握时机来得重要。

所有人都想富裕,而现在,整个经济都在下行,前途不明。

没有人知道接下来会怎么样,我也跟你们一样的焦虑。

很久没有写长篇的内容,倒是经常在微博和头条上写几百字的小片段,用来排遣也蛮有意思的。

五月连续2次“降息”,都上了热搜,与之相伴的还有“房价下跌”、“经济下行”、“人口减少”、“失业”等等的词。

脑子里挤进去的词越多,我越发是想写点关于日本的内容,准确说应该是日本在30年前的那次经济崩溃。


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1945年,第二次世界大战以轴心国的失败宣告结束。

清算时刻:德国被四国肢解,首都柏林更是被美国和苏联一分为二;意大利本身就是个笑话在此不表;而日本,在美国的计划中,它应该被当做一头被拔了獠牙的野猪,狠狠踩到地里,然后永远沦为一个世界二流国家。

而事实也是如此,麦克·阿瑟率队驻军日本,并且成功改造了战后的日本,被称为日本的“太上皇”。

日本仿佛会遵循着美国定好的剧本走下去。

而历史,从来不会照着剧本走。

1947年,美苏冷战开始。

1950年,朝鲜战争开打。

1955年,越南战争也开始了

美国为了打赢这些战争,并且围堵东方的红色政权,不得不开始倚重日本,并且致力于把日本打造成抑制东方红色政权的前沿阵地。随即就开始了对日本源源不断的经济扶持和军事援助。

有个数据:

19世纪50年代,日本全年的GDP大概100亿美元左右,而美国向日本提供的订单就几十亿美元。

美国把日本作为前哨补给站和生产中心,源源不断的把军队送到日本,再转而进入各战场。

“穿着日本制的衣服,吃着日本做的罐头上战场,接着在阵亡后躺进日本做的小盒子里”,极其写实。

之后,虽然战争结束了,美国依然把日本作为重要的前沿战略基地。

在这个大背景下,源源不断的订单和需求使日本的经济迎来腾飞,工业也得到了非常快的发展。

1978年日本GDP超过了苏联,成为了世界第二大。

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日本的订单太多了,在国内各大公司赚的盆满钵满的同时,全体日本人民的收入和生活水平也跟着水涨船高。

日本生产大量的东西卖给了美国,每年都从美国赚走很多钱,很多产品出口到美国后,把同行业的美国本土企业上压的抬不起头。

而美国的产品很难卖到日本去,到了80年代,美国日本的贸易逆差已经越来越大了。

美国已然是感觉到了一丝丝的不对劲:本来打算打压进土里的日本不仅成为了经济的“世界第二”,并且还有了“赶超之心”。

美国一合计,要不就把对日汇率降下来吧:

一件衣服,美国的生产成本是10美元,此时美元与日本的汇率为1:240,这个衣服到了日本的售价就是2400日元,如果美元贬值25%,变为1:180,那么同样一件10美元成本的衣服,那么卖到日本就是1800日元,自然就有了些竞争力。

说干就干,美国马上就要求日本升值日元。

而日本自己,也有一丝丝想让日元升值的意思:1979年,伊朗爆发革命,导致石油暴涨。

如果日元适当的升值,可以多换一些美元,自然就能多买一些石油用来发展自己的工业,同时进口国外的产品也会变动更便宜。

美日双方在情投意合的情况下,就在1985年签订了“广场协议”,协议旨在让美元贬值、日元升值。

刚开始,日元如愿小幅贬值,从1:240到了1:225。

在两国政府以为自己设计“妥当的时候,日本企业不服气了。

为了和外来商品竞争,抵消因为日元贬值带来的不利影响,他们开始极致的压缩自己的生产成本,来降低产品的销售价格。

结果就是,即便日元已经贬值的前提下,通过日本企业在终端的努力,美国的产品依旧没在日本赢得自己想要的“成本优势”。

美国心里一阵窝火。

而日本的各企业,也是有苦说不出,为了压低成本,减少收益的同时,各种方法都用上了,包括把制造业转移到人口、土地、原材料更便宜的中国。

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美日就在这样的对峙坚持到了1986年1月22日

这一天,日元突然开始升值,并且在后续一年半的时间里持续的升值,到了1987年美元与日元的汇率从签署“广场协议”前的1:240变成了1:120,整整贬值一半。

在日本的实体市场里,准备出口的产品,在成本不变的情况下,仅仅因为汇率变动,出口的成本竟然翻了一倍。

而反观资本市场,只要不停买涨日元就能轻易的赚钱。

大势如此,那谁还苦哈哈的干实体?

在这个大背景下,日本政府为了挽救实体经济,所以决定“降息”

“降息”就是减低所有资金的利息,政府的计划是:降息一来企业可以更低成本的获得贷款,来促进生产;二来使目前大量持有日元的投资者能赚到的利息变少,迫使投资者转向投资其他货币,从而使日元贬值。

所以日本政府1986-1987年期间开始了多次降息,利息从5%降低到2.5%,并且放出了大量的贷款。

而结果是:

经历了这波日元强势上涨的大多数人,已然发现:与其苦哈哈的做实体,不如直接投资资本市场。随即大量本来准备投入到实体的贷款,涌入了资本市场。

日本股市1985-1989四年里持续上涨了3倍;股市的上涨,也带着日本楼市开始起飞,涨幅甚至比股市还猛。

年初100万买一套房子,1.2个月就能涨到120万,接着把这套价值120的房子抵押获取贷款,再去买房、等待上涨成了所有日本人的财富密码。

当“房价100%上涨”成为所有人的共识时,买下首套房,拿去抵押,获取贷款,再去买房,再抵押,再贷款,再买房的无限叠加购房模式就开始了。

在这样的叠加模式中,日本的房价突破了天际。

到了1989年,日本的房地产总市值,可以买下整个美国,所以日本人喊出了那句名言:“半个东京就能买下整个美国”。

我这里要强调的是:

这种叠加买房法,除了第一套房子的贷款有一定的抗风险能力,后续房子的贷款几乎上一套房子的抵押得来,也就是说,其实是没有任何保障的,只要出现问题,便会引发系统性的经济危机,08年的美国次贷危机就是这么发生的。


past4:

日本政府自然也感受到了危机,所以决定开始了“加息”,从2.5%很快就上涨到6%。

加息的目的一开始只是为了抑制一下上涨过快的房市、股市,谁曾想由此,日本的经济衰退,开始了。

因为加息,造成所有人持有贷款的成本提高,所以每个人都希望先把手上的贷款还掉,所以开始抛售各自手上的股票和房子,来回笼资金,而这种自发的个体抛售行为,引起了成规模性的踩踏和抛售。

股市、楼市均开始一路下跌,而持续的下跌,又引发了更大规模的抛售。。。

股市1990到1992持续下跌,股价几乎腰斩,

房价1991年开始长期下跌,并且持续了整整15年,2005年的房价竟然回到了1985年的水平。

所有的日本人,在这样的踩踏下,无一幸免。

要不就是因背负高额的负债无非偿还或被捕或自杀。

要不就是耗费一生辛苦还债后却发现自己手上的资产还没买入时高。

这种深深的挫败感,让日本的大多数人从此一蹶不振,日本这个国家的经济由此由盛转衰。


中国发迹于1978年的改革开放,而彼时,美苏冷战作为世界的主旋律,日本制造业外溢中国,这使中国获得了极佳的发展机遇。

中国变成了“世界工厂”……

2002年中国房价开启上涨…..

2005人民币对美元汇率开始下跌….

2006,07年中国股市开始上涨,接着又是长达一年的下跌……

…….

直到现在的疫情反复、房价开始下跌、经济下行、5月连续2次的降息……

不要过渡的消费

不要花光自己手上的现金

不要任自己的资产在高位被套牢

经济不好,政府在想办法,也会出台各类措施,而每个人把自己管好,就是对国家最大的负责。

无论接下来会怎么,我依旧坚信:“没有人可以靠做空自己的祖国发财。”

最后祝愿诸位:

安好、健康、依旧怀有在遇到机遇时勇于往前搏杀的心境。

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